Fiche métier : Gestionnaire de patrimoine

Définition générale :

Le gestionnaire de patrimoine est un expert en ingénierie patrimoniale, spécialisé dans l’investissement sur mesure qui guide ou réalise des placements financiers pour des clients.

Compétences :

Connaissances en droit, en finance, en économie, en fiscalité et reste en veille sur les évolutions de ces domaines.

Activités :

Effectue le bilan patrimonial et fiscal du client, définit une stratégie avec lui pour la constitution et l’optimisation de son patrimoine, l’oriente et le conseille vers des placements classiques, identifie les écarts entre les réalisations et les prévisions.

Qualités :

Sens de l’écoute, de l’organisation et de l’analyse, dynamisme, rigueur et qualités humaines et relationnelles.

Formation :

Cursus en droit, sciences économiques ou école supérieure de commerce possible mais Master fortement recommandé :
- Master Ingénierie et gestion de patrimoine
- Master pro droit privé spécialité gestion du patrimoine privé
- Master pro gestion patrimoniale et financière spécialité gestion du patrimoine privé
- Master pro gestion patrimoniale et financière spécialité management financier.

Salaire :

Environ 2 300 euros bruts moyen avec des commissions ou primes pour un débutant et possibilité d’augmentation avec l’expérience.

Environnement :

Peut travailler en libéral ou dans une banque, une société de gestion de patrimoine, un courtier en assurances ou une étude de notaires. Le gestionnaire de patrimoine travaille avec son réseau de partenaires et a des horaires réguliers.